Милли Меджлис в третьем, окончательном чтении принял законопроект о расширении полномочий Центрального банка Азербайджана (ЦБА) по надзору за финансовыми институтами.
Законопроект о внесении изменений в закон «О Центральном банке Азербайджанской Республики» был обсуждён на сегодняшнем пленарном заседании парламента, сообщает «Оперативный Информационный Центр-OMM».
Согласно документу, ЦБА будет периодически оценивать профили рисков финансовых институтов и финансовых групп в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, включая риски несоблюдения требований закона Азербайджанской Республики «О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путём, и финансированием терроризма».
Повторная оценка также будет проводиться при существенных изменениях в управлении финансовым институтом или финансовой группой, в которую он входит, либо в их операционной деятельности: при реорганизации, смене бенефициарных владельцев, изменении видов деятельности финансового института, клиентской группы или географического охвата операций, а также при росте интенсивности или объёма операций на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом.
Периодичность и интенсивность надзорных мероприятий ЦБА будут определяться с учётом следующих факторов:
- рисков, выявленных в результате оценки профилей рисков финансовых институтов или финансовых групп, а также их политик, внутренних правил, механизмов контроля и процедур;
- рисков, существующих на национальном уровне в сфере легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и финансирования его распространения;
- особенностей финансовых институтов и (или) финансовых групп, в том числе разнообразия и количества финансовых институтов, а также степени широты полномочий, предоставленных им нормативным актом в рамках риск-ориентированного подхода.
Надзор в целях противодействия легализации имущества и финансированию терроризма будет осуществляться на консолидированной основе в отношении финансовых групп, в состав которых входят банки, местные и иностранные страховщики, занимающиеся накопительным страхованием жизни, перестраховщики и страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов.
Согласно проекту, надзор ЦБА будет распространяться не только на отдельные финансовые институты, но и на входящие в их состав финансовые группы.
В отношении финансовых групп, в которые входят банки, местные и иностранные страховщики, занимающиеся накопительным страхованием жизни, перестраховщики и страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов, будет осуществляться консолидированный надзор, охватывающий всю группу.
Отмечается, что для проведения надзорных мероприятий ЦБА получит право запрашивать у финансовых институтов или финансовых групп документы и информацию в письменной форме. Запрошенные документы и сведения должны быть представлены в срок, установленный в запросе ЦБА. В результате полномочия ЦБА по риск-ориентированному надзору за финансовыми институтами и группами, а также по запросу информации будут определены более чётко и всесторонне.
После обсуждений законопроект был вынесен на голосование и принят в третьем чтении.
