Центральный банк Азербайджана (ЦБА) планирует осуществлять контроль не только за отдельными финансовыми институтами, но и за финансовыми группами, в состав которых они входят.
Как сообщает «Оперативный Информационный Центр-OMM», это отражено в законопроекте о внесении изменений в закон «О Центральном банке».
Документ обсуждался сегодня на заседании Комитета Милли Меджлиса по экономической политике, промышленности и предпринимательству.
Законопроект подготовлен с учётом 26-й и 27-й рекомендаций FATF, изложенных в отчёте Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (MONEYVAL) по итогам пятого раунда оценки системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Азербайджане. Согласно документу, будет осуществляться консолидированный, то есть охватывающий всю группу, надзор за финансовыми группами, в состав которых входят банки, местные и зарубежные страховщики, осуществляющие накопительное страхование жизни, перестраховщики, страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства зарубежных инвестиционных фондов. Профили рисков финансовых институтов и финансовых групп в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма, включая риски несоблюдения требований законодательства, будут периодически оцениваться.
Повторная оценка профиля риска будет проводиться в случае реорганизации финансового института, смены бенефициарного владельца, изменения видов деятельности, клиентской группы либо географического охвата деятельности. Такая оценка также будет проводиться при увеличении интенсивности операций или их объёма на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом.
ЦБА будет определять периодичность и интенсивность надзорных мероприятий с учётом профиля риска финансового института или финансовой группы, их политики, внутренних правил, механизмов контроля и процедур. При этом будут учитываться существующие на национальном уровне риски легализации преступных доходов, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и финансирования его распространения. При определении периодичности и интенсивности надзора также будут оцениваться особенности финансовых институтов и финансовых групп, разнообразие и количество финансовых институтов, а также степень широты полномочий, предоставленных им нормативным актом в рамках риск-ориентированного подхода.
Для проведения надзорных мероприятий ЦБА получит право на основании письменного запроса требовать от финансовых институтов или финансовых групп документы и информацию. Запрошенные документы и сведения должны быть представлены в срок, установленный запросом ЦБА. В результате полномочия этого органа по осуществлению риск-ориентированного надзора и запросу информации в отношении финансовых институтов и финансовых групп будут определены более чётко и комплексно.
Расширение консолидированного надзора соответствует международным подходам к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Такой механизм позволяет регулятору оценивать риски не только отдельных организаций, но и взаимосвязей между участниками одной финансовой группы.
