Милли Меджлис принял в первом чтении законопроект о расширении полномочий Центрального банка Азербайджана (ЦБА) по надзору за финансовыми институтами.
«Оперативный Информационный Центр-OMM» сообщает, что проект поправок в закон «О Центральном банке Азербайджанской Республики» вынесли на обсуждение на сегодняшнем пленарном заседании парламента.
Согласно документу, ЦБА будет периодически оценивать профили рисков финансовых институтов и финансовых групп в сфере предотвращения легализации имущества, полученного преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе риски несоблюдения требований закона Азербайджанской Республики «О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма».
Повторная оценка будет проводиться также при существенных изменениях в управлении финансовым институтом или входящей в его состав финансовой группой либо в их операционной деятельности — в частности, при реорганизации, смене бенефициарных владельцев, изменении видов деятельности института, клиентской группы или географического охвата, а также при увеличении интенсивности операций или их объема на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом.
Периодичность и интенсивность надзорных мероприятий ЦБА будут определяться с учетом следующих факторов:
- рисков, выявленных в результате оценки профиля финансового института или финансовой группы, а также их политики, внутренних правил, механизмов контроля и процедур;
- рисков легализации имущества, полученного преступным путем, финансирования терроризма, распространения оружия массового уничтожения и финансирования его распространения, существующих на национальном уровне;
- особенностей финансовых институтов и (или) финансовых групп, в том числе их разнообразия и количества, а также степени широты полномочий, предоставленных им нормативным актом в рамках риск-ориентированного подхода.
В отношении финансовых групп, в состав которых входят банки, местные и иностранные страховщики, занимающиеся накопительным страхованием жизни, перестраховщики и страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов, надзор в целях противодействия легализации имущества и финансированию терроризма будет осуществляться на консолидированной основе.
Согласно проекту, надзор ЦБА будет распространяться не только на отдельные финансовые институты, но и на финансовые группы, в состав которых они входят.
В отношении финансовых групп, включающих банки, местных и иностранных страховщиков, занимающихся накопительным страхованием жизни, перестраховщиков и страховых посредников, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющих, а также представительства иностранных инвестиционных фондов, будет осуществляться консолидированный надзор, охватывающий всю группу.
Отмечается, что для проведения надзорных мероприятий ЦБА получит право запрашивать у финансовых институтов или финансовых групп документы и сведения в письменной форме. Запрошенные документы и сведения должны быть представлены в срок, установленный в запросе ЦБА. В результате полномочия ЦБА по риск-ориентированному надзору за финансовыми институтами и группами, а также по запросу информации будут определены более четко и всесторонне.
После обсуждения законопроект был поставлен на голосование и принят в первом чтении.
